福建省人民政府辦公廳關于金融支持產業(yè)轉型升級的實施意見

閩政辦〔2015〕126 號

各市、縣（區(qū)）人民政府，平潭綜合實驗區(qū)管委會，省人民政府各部門、各直屬機構，各大企業(yè)， 各高等院校，各有關金融單位：

　　為貫徹落實中共福建省委、福建省人民政府《關于進一步加快產業(yè)轉型升級的若干意見》和《福建省實施〈中國制造2025〉行動計劃》，加大金融對產業(yè)轉型升級的支持力度，進一步提升金融服務實體經濟的能力，經省政府同意，現(xiàn)提出以下實施意見：

　　一、發(fā)揮信貸主渠道作用。各銀行業(yè)機構要主動對接產業(yè)轉型升級的資金需求，加大對實體經濟的支持力度，保持貸款增幅高于本系統(tǒng)全國平均水平。地方法人銀行業(yè)機構加快開展信貸資產證券化等業(yè)務，盤活存量，增加信貸投放。加強銀行與信托、證券、保險、基金、融資租賃等聯(lián)動，綜合運用資管計劃、保險資金、信托、理財?shù)刃滦腿谫Y業(yè)務，拓寬資金來源渠道，進一步滿足企業(yè)信貸需求。

　　各銀行業(yè)機構結合我省產業(yè)特點，研究設立主導產業(yè)、傳統(tǒng)特色產業(yè)改造升級、戰(zhàn)略性新興產業(yè)、綠色發(fā)展等專項貸款，建立專業(yè)支行、特色支行或事業(yè)部，創(chuàng)新推出專門信貸產品。積極發(fā)展產業(yè)鏈融資，鼓勵銀行業(yè)機構通過內保外貸、外保內貸、海外直貸、銀團貸款等加大對龍頭企業(yè)和優(yōu)勢產業(yè)集群的信貸支持力度，推動紡織服裝、造紙、食品加工、制鞋、冶金、電機電器、建筑、建材等傳統(tǒng)產業(yè)鏈上下游企業(yè)技術改造、裝備升級，提升核心競爭力。鼓勵銀行業(yè)機構發(fā)放并購貸款，支持提高產業(yè)集中度，形成產業(yè)集群的協(xié)同效應。

　　鼓勵自貿試驗區(qū)內銀行業(yè)機構開展跨境融資和在***發(fā)行人民幣債券，募集資金調回使用。積極推進廈臺、泉臺跨境雙向人民幣貸款試點，擴大廈門、泉州企業(yè)向***金融機構借入人民幣資金規(guī)模。支持符合條件的企業(yè)開展跨境人民幣雙向資金池業(yè)務，鼓勵企業(yè)通過境外分支機構融入資金。鼓勵企業(yè)借用中長期國際商業(yè)貸款，利用境外資金支持生產經營性項目引進先進技術、設備，促進產業(yè)轉型升級。

　　引導更多臺資金融企業(yè)來閩展業(yè)，加快形成臺資銀行全國主要集聚地。發(fā)揮臺資銀行對臺資企業(yè)的金融服務優(yōu)勢，鼓勵臺資銀行推薦相關項目來閩并加大貸款投放。支持省內銀行業(yè)機構與臺資銀行交流合作，探索開展臺資中小企業(yè)“見保即貸”擔保融資業(yè)務。鼓勵在閩臺資銀行向母行借用中長期外債，增加可貸資金。

　　責任單位：人行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、福建證監(jiān)局、福建保監(jiān)局，人行廈門市中心支行、廈門銀監(jiān)局、廈門證監(jiān)局、廈門保監(jiān)局，省臺辦，省金融辦、發(fā)改委、經信委、住建廳，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　二、加大企業(yè)上市融資力度。高度重視股票發(fā)行注冊制改革等進展情況，提前做好各項準備工作。重點篩選符合條件的旅游、物流、文創(chuàng)、健康等新興主導產業(yè)和生物醫(yī)藥、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保等戰(zhàn)略性新興產業(yè)的企業(yè)列入上市后備資源庫，強化培育工作，加快股份制改造。鼓勵設立中概股回歸基金，引導境外中概股回歸A股市場，提高市場估值。

　　支持國有企業(yè)加快改制上市步伐，積極利用國內外多層次資本市場，規(guī)范法人治理結構，推動國有資產資本化、國有資本證券化，增強國有資本流動性。鼓勵國有控股上市公司通過增發(fā)、配股等再融資方式，推進并購重組和上下游產業(yè)鏈的整合。各地通過整合重組、補充資本等措施，推動政府投融資平臺加快轉型，優(yōu)化業(yè)務結構，促進盈利能力提升，積極創(chuàng)造條件爭取上市，進一步增強投融資功能。

　　支持龍頭企業(yè)和優(yōu)質上市公司開展兼并重組，重點篩選和推薦一批生物制藥、醫(yī)療器械、現(xiàn)代中藥、生物制造、化學藥物、光電材料、化工新材料、環(huán)境工程材料、特種陶瓷材料、石墨烯、太陽能光伏、新型環(huán)保電池、建筑部品部件等行業(yè)成長性較好、科技含量高但缺乏一定流動性的中小企業(yè)作為并購重組標的，實現(xiàn)雙贏。

　　責任單位：福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局，省發(fā)改委、經信委、國資委、金融辦，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　三、擴大債券融資規(guī)模。鼓勵企業(yè)通過銀行間市場、證券交易所發(fā)債融資。抓好企業(yè)債擴容，鼓勵以企業(yè)信用為基礎的城投公司發(fā)債融資；大力挖掘和培育發(fā)行主體，梳理、儲備并推動適合的項目發(fā)行項目收益?zhèn)�券和專項債券。通過幫助企業(yè)增信等措施加大對企業(yè)發(fā)行債券的扶持力度，加快推動企業(yè)技改，促進轉型升級。加快提升政府投融資平臺公司發(fā)債能力，滿足企業(yè)債、超短期融資券、短期融資券、中期票據、項目收益票據、永續(xù)票據、資產支持票據等各類債券的發(fā)行要求，進一步提高債券融資比例。

　　鼓勵龍頭企業(yè)發(fā)行供應鏈票據，依托龍頭企業(yè)較高的主體信用評級，緩解上下游小微企業(yè)融資難題，推動整個產業(yè)鏈轉型升級、協(xié)調發(fā)展。鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行并購票據。支持按行業(yè)篩選符合條件的中小企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)集合債或區(qū)域集優(yōu)票據。爭取到2018年，我省企業(yè)發(fā)債規(guī)模達新增貸款35%以上，銀行間市場發(fā)債規(guī)模達新增貸款30%以上。

　　責任單位：人行福州中心支行、福建證監(jiān)局、人行廈門市中心支行、廈門證監(jiān)局，省發(fā)改委、國資委、金融辦，各有關金融機構、海峽股權交易中心，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　四、發(fā)展各類股權投資基金。進一步優(yōu)化省產業(yè)股權投資基金結構，完善財政注入基金的機制，滿足產業(yè)轉型升級要求。支持發(fā)起設立新的產業(yè)基金、并購基金。支持和引導各銀行業(yè)機構在我省設立專業(yè)基金或與各地政府設立子基金。支持在自貿試驗區(qū)內設立多幣種產業(yè)投資基金。加快設立專項建設基金。設立國企改革重組發(fā)展基金，推進產業(yè)整合和并購重組，扶持一批有發(fā)展?jié)摿Φ闹行�國企做大做強做�?yōu)。加快設立創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新天使基金，為高校學生的科技孵化和創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新提供資金支持。

　　責任單位：省財政廳、金融辦、發(fā)改委、經信委、國資委，省投資集團，福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　五、加快融資租賃業(yè)發(fā)展。支持廈門國際銀行等符合條件的地方法人銀行發(fā)起設立金融租賃公司。鼓勵省外融資租賃公司在我省設立船舶、海洋工程、汽車、智能裝備（含機器人裝備）、核電風電設備等專業(yè)子公司或業(yè)務部。鼓勵***機構來閩設立融資租賃公司。鼓勵各類融資租賃公司（含金融租賃公司）加快集聚發(fā)展，支持自貿試驗區(qū)各片區(qū)所在地政府對新設的融資租賃公司給予政策扶持。

　　鼓勵融資租賃公司開展資產證券化業(yè)務，支持海峽金融資產交易中心設立融資租賃資產交易平臺，為融資租賃資產收益權交易流轉提供服務。鼓勵引導社會資金投資我省融資租賃公司收益權產品。支持設立融資租賃信托基金。

　　充分利用自貿試驗區(qū)的政策，支持融資租賃公司對省內企業(yè)引進設備開展租賃業(yè)務，拓寬融資渠道，通過境外借款、開展跨境租賃資產交易、在境內外發(fā)行債券等多種形式增加資金來源。人行福州中心支行、省外匯局對融資租賃公司涉外業(yè)務給予指導并簡化辦理流程。

　　責任單位：省經信委、商務廳、財政廳、金融辦、地稅局，省國稅局、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、人行福州中心支行、人行廈門市中心支行，各有關金融機構，海峽股權交易中心，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　六、設立省中小企業(yè)信用保證基金。依托省再擔保公司組建省中小企業(yè)信用保證基金，整合各類“助保貸”資金、再擔保注冊資金以及各級財政資金等，鼓勵和引導銀行業(yè)機構和省屬國有企業(yè)參與，按照“政策性、公益性”原則，專門為中小微企業(yè)提供擔保增信服務，建立風險由銀行、企業(yè)、信�；�金共擔，擔保補償損失由財政適當補償?shù)倪\行機制。省金融辦牽頭會同有關部門及省再擔保公司，盡快研究提出設立省中小企業(yè)信用保證基金的具體方案。

　　責任單位：省金融辦、財政廳、經信委，省國資委，各有關金融機構、省再擔保公司，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　七、規(guī)范發(fā)展各類交易場所。按照“總量控制、合理布局、審慎審批”的原則，支持設立市場交易量大、能帶動地方特色經濟發(fā)展、具有一定影響力的專業(yè)***易平臺，提高相關交易產品的市場定價權。對在自貿試驗區(qū)設立的大宗商品交易場所，在風險可控的前提下，探索開展遠期現(xiàn)貨交易，活躍市場。鼓勵金融機構為交易平臺單獨設立金融產品，開展針對交易商的銀行授信、交易所倉單回購和擔保、供應鏈保理等金融創(chuàng)新業(yè)務。支持規(guī)范發(fā)展各類權益類交易場所。

　　加大對各類交易場所的監(jiān)管力度。設立全省交易場所清算機構，強化交易風險防控；引進第三方倉單登記公示系統(tǒng)，避免倉單重復抵押風險，建立交易場所非現(xiàn)場監(jiān)管平臺，推動交易場所合規(guī)經營、規(guī)范管理。對違法違規(guī)經營的交易場所，根據有關規(guī)定堅決予以查處。

　　責任單位：省金融辦、福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　八、推動海峽股權交易中心建設。發(fā)揮海峽股權交易中心作為區(qū)域性股權交易市場的融資功能，推動建立與“新三板”的對接機制。支持海峽股權交易中心設立創(chuàng)柜板，研究股權交易與眾籌功能相結合的新機制，探索建立適應中小微企業(yè)融資的報價系統(tǒng)，活躍成長型企業(yè)交易量。支持省內非上市股份公司股權在海峽股權交易中心集中登記托管，促進企業(yè)股權質押融資。發(fā)揮“小微企業(yè)發(fā)債增信資金池”的作用，根據需要由省財政安排資金注入，增強為小微企業(yè)發(fā)債融資的增信能力；支持與各地“小微企業(yè)發(fā)債增信資金池”的合作，加大發(fā)債增信支持力度，推動產業(yè)轉型升級。積極探索將海峽股權交易中心建成專業(yè)服務全國中小臺資企業(yè)的股權交易市場，拓寬臺資企業(yè)融資渠道，支持臺資企業(yè)轉型升級。

　　責任單位：省金融辦、經信委、臺辦、發(fā)改委、財政廳、商務廳，省工商局，福建證監(jiān)局，海峽股權交易中心，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　九、引導民間資本進入金融領域。努力打通民間資本進入金融領域的通道，鼓勵有實力的產業(yè)資本進入金融領域。支持民間資本參與發(fā)起設立民營銀行、村鎮(zhèn)銀行、消費金融公司、金融租賃公司、融資租賃公司、保險公司、小額貸款公司等機構，引導符合條件的企業(yè)集團設立財務公司，推動產融結合。

　　支持民間資本參與興業(yè)銀行、興業(yè)證券、廈門國際銀行、福建海峽銀行、泉州銀行、廈門銀行、農村信用社、農村商業(yè)銀行、閩投資產管理公司等地方法人金融機構的增資擴股。支持民間資本參與發(fā)起設立金融發(fā)展產業(yè)基金，擴大民間資本投資渠道。

　　責任單位：福建銀監(jiān)局、福建證監(jiān)局、福建保監(jiān)局、人行福州中心支行，廈門銀監(jiān)局、廈門證監(jiān)局、廈門保監(jiān)局、人行廈門市中心支行，省金融辦、經信委、商務廳，各有關金融機構，省投資集團，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　十、促進互聯(lián)網金融發(fā)展。支持銀行、證券、保險、基金、信托、消費金融、小額貸款、海峽股權交易中心等機構依托互聯(lián)網，強化線上線下渠道的經營能力，增強一體化綜合金融服務功能。鼓勵銀行業(yè)機構加強與各類“互聯(lián)網＋”企業(yè)的合作，運用大數(shù)據，實現(xiàn)對企業(yè)的在線評審、在線授信、在線發(fā)放，提高貸款發(fā)放效率。支持發(fā)展網絡信貸和眾籌融資企業(yè)創(chuàng)新平臺，為創(chuàng)業(yè)者、中小企業(yè)提供高效便捷的在線融資服務。支持省互聯(lián)網基金加大對互聯(lián)網金融產業(yè)的扶持力度。

　　各金融機構積極建立以電子商務平臺建設為核心的互聯(lián)網金融模式，加快推動傳統(tǒng)金融服務的轉型升級，為傳統(tǒng)企業(yè)轉型電商提供供應鏈管理、多渠道支付結算、線上線下協(xié)同發(fā)展等綜合商務金融服務。引導產業(yè)鏈核心企業(yè)發(fā)展供應鏈金融，通過B2B、B2C等模式支持上下游企業(yè)發(fā)展。鼓勵我省第三方支付機構加快發(fā)展，加大產品和服務創(chuàng)新力度，為企業(yè)提供支付便利。鼓勵符合條件的企業(yè)申請互聯(lián)網支付許可從事第三方支付業(yè)務。加快泉州市跨境電子商務外匯支付業(yè)務試點，為跨境電子商務提供人民幣結算服務。

　　責任單位：人行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、福建證監(jiān)局、福建保監(jiān)局，人行廈門市中心支行、廈門銀監(jiān)局、廈門證監(jiān)局、廈門保監(jiān)局，省金融辦、發(fā)改委、商務廳，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　十一、增強保險保障功能。吸引境內外各類優(yōu)質資本在我省設立保險法人機構并完善保險服務網絡。推動加快設立海峽金橋產險等法人保險機構，支持省屬企業(yè)發(fā)起設立壽險公司。鼓勵符合條件的地方法人銀行業(yè)機構通過參股、并購、新設保險公司，加快產業(yè)鏈延伸，推動銀保良性互動。

　　鼓勵保險機構創(chuàng)新產品和服務，為企業(yè)提供個性化保險產品和一攬子保險解決方案。加快發(fā)展首臺（套）重大技術裝備綜合險、環(huán)境污染責任險、安全生產責任險、產品質量安全責任險、電梯安全責任險、食品安全責任險、專利險、工程質量責任險、建筑工程合同履約保證保險等責任保險。擴大農村公路綜合保險覆蓋面。加快福州、泉州、三明等地小微企業(yè)貸款保證保險試點工作，緩解小微企業(yè)融資難題。加大出口信用保險及保單融資支持力度。強化政策性農業(yè)保險工作，開展花卉保險等試點。引導保險資金以股權、債權、基金等多種形式支持傳統(tǒng)產業(yè)改造、戰(zhàn)略性新興產業(yè)規(guī)�；�等發(fā)展。

　　責任單位：福建保監(jiān)局、廈門保監(jiān)局，省金融辦、發(fā)改委、財政廳、科技廳、住建廳、農業(yè)廳、林業(yè)廳、海洋漁業(yè)廳、環(huán)保廳、安監(jiān)局、交通廳、商務廳、銀監(jiān)局、知識產權局，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　十二、完善社會信用體系。加快建立“信用縣”“信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）”“信用村”“信用企業(yè)”“信用戶”，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境。加快建設公共信用信息平臺，統(tǒng)籌建設小微企業(yè)信用信息平臺，整合企業(yè)信用記錄，推進部門間、條塊間企業(yè)信用信息交換共享。加快推動小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司等機構與人行征信系統(tǒng)的互聯(lián)互通。盡快開展民間融資登記管理試點。建立健全守信激勵和失信懲戒機制，大力宣傳社會誠信典范，通過媒體曝光失信典型。加大對銀行債權的保護力度，嚴厲打擊逃廢債行為，建立黑名單制度，對列入黑名單的企業(yè)和個人，由當?shù)卣�府及相關部門采取措施予以制裁，在經營、投融資、取得政府供應土地、進出口、出入境、注冊新公司、工程招投標、獲得榮譽、安全許可、生產許可、從業(yè)任職資格、資質審核等方面予以限制或禁止，在日常監(jiān)管中增加檢查頻次。

　　責任單位：省發(fā)改委、人行福州中心支行、省經信委、省公安廳、省金融辦、省政府新聞辦，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　十三、加強企業(yè)信貸風險防范。建立政銀企溝通協(xié)調機制，嚴格落實銀行“五不”、企業(yè)“五要”、政府“五加強”。“一行一策”“一企一策”幫助轉型升級遇到暫時困難的行業(yè)、企業(yè)渡過難關。適當提高對代償企業(yè)的容忍度，通過增加授信額度、提供優(yōu)惠貸款利率、將短期債務轉為中長期債務等方式，幫助代償企業(yè)贏得轉型提升、消化包袱的寶貴時間。各銀行業(yè)機構應完善內控制度建設，加強貸款全過程跟蹤預警，嚴控新增不良貸款，對不欠息的企業(yè)予以轉貸并通過清收、核銷、打包等方式，加快不良資產處置，為產業(yè)轉型升級騰出信貸規(guī)模。各地政府應高度重視不良貸款上升對當?shù)亟洕�的不利影響，引導企業(yè)做到不欠息、不挪用、不失聯(lián)、不跑路，加強銀企互信，積極防范和妥善化解企業(yè)信貸風險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。

　　責任單位：福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、人行福州中心支行、人行廈門市中心支行，省金融辦、經信委，各有關金融機構，各設區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

　　福建省人民政府辦公廳

　　2015年9月9日